17
Cara Berinvestasi
Jangan ragu untuk mulai berinvestasi. Aemakin cepat anda memulainya, semakin besar pula manfaat yang akan anda rasakan di masa mendatang. Cukup lakukan langkah-langkah berikut untuk meraih sukses dalam berinvestasi:
Kenali kebutuhan dan tujuan anda
- Apa tujuan anda berinvestasi? Membeli rumah pribadi, mengumpulkan uang muka untuk membeli kendaraan idaman, berlibur sekeluarga ke Eropa, atau yang lainnya?
- Berapa jangka waktu yang anda miliki untuk mencapai tujuan tersebut? 1 tahun, 5 tahun, 7 tahun, atau 10 tahun?
Kenali karakter investasi dan profil risiko anda
Berangkat dari tujuan dan jangka waktu investasi yang anda miliki, saatnya untuk mengenal karakter investasi dan profil risiko anda lebih jauh.
- Instrumen investasi apa yang terbaik untuk anda? Emas, saham, atau reksa dana?
- Seperti apa profil risiko Anda? Konservatif, moderat, atau agresif?
Konsultasikan hal di atas dengan manajer investasi pilihan anda untuk membuat keputusan berinvestasi yang tepat. Untuk memahami karakter investasi dan profil risiko anda dengan lebih mendalam, anda dapat mengisi profil pemodal atau menghubungi Mandiri Investasi di 021-5273110.
Buka rekening investasi
Setelah mengetahui portofolio investasi yang ingin Anda bangun, segera buka rekening investasi. Untuk berinvestasi di produk reksa dana Mandiri Investasi, pembukaan rekening dapat dilakukan melalui dua cara berikut:
Membuka Rekening Reksa Dana
Mengisi formulir dan melengkapi dokumen untuk persyaratan pembukaan rekening reksa dana di Mandiri Investasi, sebagai berikut:
- Formulir Pembukaan Rekening Reksa Dana – hanya untuk pertama kali*
- Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan Reksa Dana
- Fotokopi Kartu Identitas dan NPWP (individu)
- Fotokopi Dokumen sesuai persyaratan (institusi)
*Sesuai dengan peraturan OJK bahwa pihak Manajer Investasi wajib melakukan tatap muka dengan calon investor minimal satu kali.
Pembeli Reksa Dana
- Pembelian Perdana (Pembelian Pertama Kali)
- Investor sudah melengkapi formulir pembukaan rekening dan Formulir Pembelian Unit Penyertaan Reksa dana yang disediakan oleh Mandiri Investasi dan telah mendapatkan konfirmasi persetujuan dari Mandiri Investasi
- Mentransfer dana investasi ke rekening produk Reksa Dana sesuai produk reksa dana yang dipilih. Mengirimkan bukti transfer melalui fax ke 021-5275705 atau email ke [email protected]
- Untuk mendapatkan harga NAB/UP pembelian di hari yang sama, seluruh dokumen harus diterima oleh Mandiri Investasi sebelum pukul 13.00 WIB dan dana sudah masuk (fund in) ke rekening penampungan reksa dana
- Dokumen dapat dikirimkan terlebih dahulu melalui fax ke no. 021-5275705 atau email ke [email protected]. Selanjutnya, dokumen asli harap dikirimkan ke kantor Mandiri Investasi:
PT Mandiri Manajemen Investasi
Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 36-38
Jakarta 12190
(Bagian Client Services)
- Pembelian Selanjutnya (Top Up)Untuk pembelian selanjutnya, dokumen yang perlu dilengkapi dan diserahkan adalah sebagai berikut:
- Formulir Pembelian Unit Penyertaan Reksa Dana
- Fotokopi bukti transfer dana
Investor wajib menginformasikan transaksi pembelian selanjutnya dengan mengirimkan formulir pembelian unit penyertaan dan fotokopi bukti transfer dana kepada Mandiri Investasi sebelum pukul 13.00 WIB, agar transaksi dapat diproses dan dibukukan dengan NAB/UP pada hari yang sama. Sedangkan, formulir dan pemberitahuan yang diterima setelah pukul 13.00 WIB akan diproses dan dibukukan menggunakan NAB/UP pada hari bursa berikutnya, dengan kondisi dana telah diterima di rekening penampungan Reksa Dana dimaksud.
- Pembelian Berkala
Untuk mengikuti program Pembelian Reksa Dana Mandiri Investasi secara berkala, berikut tahapannya:
- Pastikan anda sudah menjadi investor (nasabah) langsung Mandiri Investasi dan sudah memiliki rekening tabungan Bank Mandiri, karena saat ini kami baru bekerja sama dengan Bank Mandiri untuk pendebetan secara otomatis
- Mengisi Formulir Pembelian Reksa Dana Secara Berkala
- Melampirkan fotokopi cover rekening tabungan Mandiri
- Mengisi surat kuasa debet yang disediakan oleh Mandiri Investasi
- Terdapat tiga pilihan tanggal pendebetan, yaitu, tanggal 5, 17 atau 27 setiap bulannya. Pada tanggal tersebut, diharapkan dana pendebetan sudah “good fund” di rekening penampungan reksa dana, agar dapat dilakukan transaksi pembelian
- Pendaftaran pembelian reksa dana secara berkala yang dilakukan paling lambat lima (5) hari sebelum tanggal pendebetan (5, 17 atau 27) akan dilakukan pada bulan yang sama. Jika tidak, akan dilakukan pada bulan berikutnya
- Seluruh dokumen dapat dikirimkan terlebih dahulu melalui fax ke 021-5275705 atau email ke [email protected]. Selanjutnya, dokumen asli harap dikirimkan ke kantor Mandiri Investasi:
PT Mandiri Manajemen Investasi
Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 36-38
Jakarta 12190
(Bagian Client Services)
Catatan: Untuk seluruh transaksi pembelian, sesuai ketentuan prospektus, surat atau bukti konfirmasi pembelian unit penyertaan reksa dana akan dikirimkan oleh bank kustodian melalui alamat surat menyurat, kurang lebih 7 hari kerja sejak formulir lengkap diterima pihak bank kustodian.
Pengalihan(Switching)
Sebelum melakukan transaksi pengalihan unit penyertaan reksa dana, investor dianjurkan untuk membaca prospektus produk reksa dana mengenai transaksi pengalihan reksa dana. Proses pengalihan reksa dana adalah sebagai berikut:
- Mengisi Formulir Penjualan Kembali & Pengalihan Unit Penyertaan
- Untuk mendapatkan NAB/UP pengalihan pada hari yang sama, konfirmasi dan formulir pemesanan transaksi pengalihan reksa dana harus diterima oleh Mandiri Investasi sebelum pukul 13.00 WIB. Dokumen dapat dikirimkan terlebih dahulu melalui fax ke 021-5275705 atau email ke [email protected]. Sedangkan, formulir dan pemberitahuan yang diterima setelah 13.00 WIB akan diproses dan dibukukan menggunakan NAB/UP pada hari bursa berikutnya
- Segera kirimkan formulir pengalihan unit penyertaan dengan tanda tangan asli pemegang unit penyertaan ke kantor Mandiri Investasi:
PT Mandiri Manajemen Investasi
Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 36-38
Jakarta 12190
(Bagian Client Services)
Catatan: Sesuai ketentuan prospektus, surat atau bukti konfirmasi pengalihan unit penyertaan reksa dana akan dikirimkan oleh bank kustodian melalui alamat surat menyurat, paling lambat 7 hari kerja sejak formulir lengkap diterima pihak bank kustodian.
Penjualan Kembali(Redemption)
Sebelum melakukan transaksi penjualan kembali unit penyertaan reksa dana, investor dianjurkan untuk membaca prospektus produk reksa dana mengenai transaksi penjualan kembali. Proses penjualan kembali reksa dana adalah sebagai berikut:
- Mengisi Formulir Penjualan Kembali & Pengalihan Unit Penyertaan
- Untuk mendapatkan NAB/UP penjualan kembali pada hari yang sama, konfirmasi dan formulir pemesanan transaksi penjualan kembali harus diterima oleh Mandiri Investasi sebelum pukul 13.00 WIB. Dokumen dapat dikirimkan terlebih dahulu melalui fax ke 021-5275705 atau email ke [email protected]. Sedangkan, formulir dan pemberitahuan yang diterima setelah pukul 13.00 WIB akan diproses dan dibukukan menggunakan NAB/UP pada hari bursa berikutnya.
- Segera kirimkan Formulir Penjualan Kembali & Pengalihan Unit Penyertaan dengan tanda tangan asli pemegang unit penyertaan ke kantor Mandiri Investasi:
PT Mandiri Manajemen Investasi
Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 36-38
Jakarta 12190
(Bagian Client Services)
Dana pencairan reksa dana akan ditransfer langsung ke rekening tabungan investor oleh bank kustodian maksimal T+7 (sesuai ketentuan pada prospektus) sejak Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan dengan tanda tangan asli pemegang unit penyertaan diterima oleh pihak bank kustodian.
Catatan: Sesuai ketentuan prospektus, surat atau bukti konfirmasi penjualan unit penyertaan reksa dana akan dikirimkan oleh bank kustodian melalui alamat surat menyurat, paling lambat 7 hari kerja sejak formulir lengkap diterima pihak bank kustodian,
Monitor pertumbuhan investasi anda secara berkala
Setelah investasi anda mulai berjalan, jangan lupa untuk memonitornya secara berkala. Anda dapat memonitor investasi reksa dana anda, misalnya setiap 6 bulan atau setahun sekali, untuk memastikan bahwa investasi anda masih berada di jalur yang tepat.
